2008年，全球金融服务公司IT预算平均将超过10%。而IT预算增加的原因并不乐观，能耗、维护占据了极大的成本。目前国外金融业试图改变这一现状，那他们的预算将投向何方？

　　最近，《Wall Street & Technology 》及其姊妹刊《Bank Systems & Technology》、《Insurance & Technology》对140名来自金融服务公司（证券、银行和保险公司）的高级技术人员进行了调查。调查结果显示，2008年，金融服务公司IT预算平均将超过10%。

　　预算增因不容乐观

　　调查结果显示，资本市场公司正计划大幅增加2008年的IT预算。对销售方而言，几乎半数（42%）的受访公司预期在2008年将增加11%到30%的IT预算。对购买方而言，超过1/3（35%）的企业计划增加11%至30%的预算，另有35%的企业计划增加1%至10%的IT预算。

　　通过调查发现，导致IT预算增加的部分原因是不容乐观的：普遍的劳动力短缺推动了IT技术人员加薪，IT基础设施的成本也正迅速增长，特别是数据中心的能源消耗和冷却成本。

　　购买方预计，增加的IT预算主要用在开发新应用软件、提高数据管理和安全方面。 “过去两年，人们不得不引进大量的先进技术以适应不断发展的市场的需要，现在到了该清理的时候了。”Aite集团高级分析师Adam Honore说。

　　47%的卖方公司认为，建设一个面向服务的架构是首要任务。美林证券董事swamy kocherlakota说：“我们正在巩固现有的系统和应用面向服务的架构，业务驱动了计算和业务流程的现代化。建设SOA将有助于美林达到它削减成本的目的。”

　　中型银行ＩＴ预算增多

　　作为资本市场相关部门，2008年银行IT预算将全面增加。60%的受访者表示，大型和小型银行预算增加幅度为1%到10%，而中型银行将增加11%到30%的IT预算。

　　Celent资深分析师Jacob Jegher认为，银行全面适度增加IT预算符合近期的发展趋势。维护负担已经是银行长期存在的问题，尤其是中小型银行，这可以解释其2008年增加的高预算。

　　到目前为止，80%的大型银行和50%的中型银行表示，预计增加预算最多的地方是在安全方面。大型银行预计增加的预算还包括网络基础设施、存储及外包业务。对中型银行而言，风险管理也很重要。采用移动设备和应用软件无疑是小型银行的首选，不过，类似于中型银行，它们对安全管理和风险管理也表示出浓厚的兴趣。

　　关注网络服务投资

　　谈及银行应用软件方面的具体预算，结果差异很大。对于大型银行，网络联机排在第一位，其次是核心系统，反诈骗技术和分行优化也在被选范围之内。“手机银行是大银行网络联机的延伸。” Jegher说，“希望通过此举扩大他们的网络服务。”

　　五三银行首席信息总管Raymond Dury解释说，大银行通过网络联机可以更好地实现投资回报。他指出，五三银行目前正忙于提升网络服务。
同时，对中型银行而言，贷款技术高踞榜首，约占50%。Jegher表示，中型银行在贷款进程的前端和后端都可获得较高的效率。核心系统、付款系统、风险管理和反欺诈技术并列第二位。

　　对于小银行而言，风险管理技术和支付技术成为IT预算的重点，其次是核心系统和贷款技术。

　　保险公司寻求ＩＴ优势

　　像银行业和资本市场行业一样，多数保险公司继续适度增加IT预算。至少70%以上的受访者表示IT预算增幅达10%，另有15%的受访者表示预算增幅更大。75%的人寿保险公司表示将增加IT预算，25%的人寿保险公司表示将减少IT预算。100%的健康保险业受访者表示将全面增加IT预算，平均增幅为20%左右。

　　各保险公司把应用软件开发作为首要任务。健康保险业者认定企业应用为第一位，其次是业务流程管理。人寿保险公司认定安全预算增长最快，然后是加快应用和建设SOA。

　　Conseco执行副总裁和首席信息官Russ bostick认为，应该花较少的钱在主机成本和维护这样的项目上，投入更多的钱用于投资，扩大业务。

　　投资组合管理被看好

　　过去十年，与其他行业相比，金融机构由于利润丰厚，IT预算又多，对创造更高的投资回报并未感受到压力。随着世界经济大环境的日渐严峻，在资源有限的情况下，金融机构亦开始感受到压力，提升IT项目的投资绩效就显得尤为重要。一些先行的金融机构已经开始尝试将“投资组合管理”工具运用于自身的IT项目管理当中。

　　实际上，“投资组合管理”并非什么新理念，多年来它一直被金融服务机构用来降低资产的投资风险，提高投资回报率。“投资组合管理”工具被用于IT项目的管理时，公司高层主管与IT经理人就能从企业战略目标的高度看待所有IT项目，以稳健保守的投资方案弥补风险较高的项目，并通过集中处理表现极佳或表现不佳的项目，降低预备资金的需求，大幅提升短期与长期的IT投资绩效。

　　“投资组合管理”工具的核心在于对风险的管理。对于金融机构来说，风险可能来自项目管理方法、跨区域合作与管理支持等各个层面。

　　调查表明，投资组合管理工具的有效运用最多可以使IT项目的预备金减少为整体IT预算的55%。

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