金融服务业面临着危机。虽然日常技术使得每个行业的消费者和商业买家都能比以往任何时候更容易在其他地方开展业务，但金融服务公司必须与新一代金融科技公司展开竞争。

Salesforce调查了来自银行、资本市场、财富管理和保险行业的550多名营销高管，并将调查发现编写成最新报告。

在与客户接触中产生忠诚度 

虽然营销人员可能认为不连贯的客户体验只是带来不便而已，但它对忠诚度产生了重要影响。例如，如果营销部门从服务中消失，客户将会在与品牌的互动中感受到这一点。顶尖的金融服务营销团队正在积极引领消费者。

提供顶级客户体验所面临的挑战

客户体验是金融服务营销人员提高客户忠诚度的新战场。事实上，69%的金融服务营销高管认为，他们公司在客户体验方面面临越来越多的竞争。在众多挑战中，有几个方面很普遍。

孤岛。如果企业内部孤岛限制数据在营销和其他部门之间的流动，金融服务行业营销人员无法获得客户完整的洞察。虽然58%的金融服务营销高管表示，在过去12至18个月内更专注于提供单一客户洞察，但只有24%的受访者表示，他们目前的技术方案在推动业务合作方面非常有效。

预算约束。虽然大多数金融营销高管表示，他们的预算在过去两年中有所增加，但许多人都将预算限制作为创建顶级客户体验的最大挑战。好消息是，66%的受访者预计在未来两年内预算将会增加。

多渠道。为了取得成功，金融服务营销人员越来越关注渠道的连接性，如何利用多渠道交互提供个性化内容等。

AI在金融营销领域将快速增长 

营销人员正在转向新兴技术，简化管理客户流程。其中，最引人注目的是人工智能（AI）和物联网（IoT），预计未来两年将有巨大的增长（分别为49%和32%）。

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